华安期货公司评级展望:新三板第一,规模增长,财富管理,品牌优势持续保有。新三板创新层,风险管理子公司业务继续成为核心竞争力,经营风险持续收敛,在国企改革加速、财富管理业务子公司业务集中度提升的背景下,未来业务竞争力将趋于上升。财富管理市场已步入服务金融衍生品新时代。新三板定于“打破刚兑”,坚持“保本”、“准”、“稳增长”相结合,逐步由专业投研人员配置优化为专业投资人士,打破刚兑,通过产品服务等升级共同助力财富管理机构进军新时代。
新三板规模有望创新高
华安证券2020年财富管理业务、收入结构出现明显变化,打破传统模式,转向卖方市场。华安证券在财富管理转型过程中,研究了两个核心竞争力,一是基金投顾业务,二是股票市场,从产品净值占比来看,华安基金已经连续5年在两市券商的保有量排名第一。作为财富管理主力,华安基金也在不断创新,逐渐晋升为卖方市场。
今年以来,华安基金积极把握“两个不一样”机会,一方面坚持经纪业务发展战略,积极探索两大主线业务:基金代客户、基金代客户的定制方案、会员制度与卖牌照机制,多渠道拓展“卖点”服务。
第一,产品代销业务。为客户提供专业化的、全方位的定制产品销售渠道,并通过服务“顾客”的模式,在基金代销、代销、品牌宣传、基金销售、基金投顾等领域发挥“专业”效应。2021年6月,华安基金发布公告称,已在证监会有条件同意通过发行基金从业资格的公司,未来基金销售业务将进一步向头部基金公司转型,从而赋予基金公司更加稳健的经营管理和进取化资产管理队伍。同时,为基金提供代销渠道,基金公司可对产品代销进行业务整合,可支持进行基金销售、线下线上、平台化销售等多种渠道。
第二,分散投资。为客户提供更灵活的投资方式。
作为基金代销渠道的成功经验,《基金法》要求投资者必须从基金管理公司的风险控制能力、基金经理的专业水平等方面入手,并在相关研究项目实施中做出正确的选择。对于那些不以基金为标的的投资者,基金公司可以向基金公司伸手去寻找代销渠道,不过,必须严格遵守相关的规定。
第三,完善基金管理公司体系。
强化对基金管理公司的规范管理,如在形成以募集方式设立基金管理公司时,应当参考该公司的协会制定的相关规定,坚持“两个毫不动摇”,并严格执行相关规定。根据基金管理公司的信息,明确其内部机构管理的法律责任。
关于基金管理公司的工作内容,包括基本流程、团队工作等。因此,只有建立了基本的体系,才能让基金公司的工作更加规范化,让基金公司为投资者提供更加专业化的服务。
第四,树立风险对冲基金公司的诚信底线。
作为一个基金管理公司,尤其是要树立风险对冲基金公司的经营理念,从经营管理、团队工作等方面入手。如基金管理公司要充分发挥基金管理的专业优势,严格控制风险,严格控制投资组合的流动性,建立净值化的投资组合,并进行风控管理,以满足基金资产的净值化管理。
基金公司应如何做好资产评估工作?评估人才是基金公司的重要职业之一。一是对基金管理机构进行资产评估。
